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Operação financeira

A camada que a linha de entrega não cobre: receber, pagar, emitir nota, conciliar e fechar o mês. Separada da produção, com cadência e dono próprios.

As 5 frentes do financeiro

1 · Contas a receber

Emissão de cobrança (boleto/PIX/cartão), controle de vencimentos, baixa de pagamentos e régua de inadimplência.

Gateway com API (Asaas/Cora)
2 · Contas a pagar

Pró-labores, Gui, parceiros, ferramentas e impostos. Calendário de vencimentos pra não pagar multa nem atrasar sócio.

Conta PJ + agenda de pagamentos
3 · Emissão de NF

Toda venda gera nota. Não se constrói do zero (compliance fiscal muda por município). Emissor certificado por API ou contador.

NFe.io / emissor / contador
4 · Conciliação & caixa

Bate extrato com o previsto, atualiza o fluxo de caixa. É o que diz se tem dinheiro pra pagar o mês.

Conciliação via API + painel
5 · Fechamento mensal

DRE do mês, quanto sobrou, quanto provisionar de imposto e quanto distribuir aos sócios. Fecha o ciclo e abre o próximo.

1ª segunda do mês

A cadência (a rotina financeira)

Contínuo
Lançar

Todo recebimento e pagamento entra no sistema na hora. Sem acúmulo.

Semanal · segunda
Revisar

Contas a pagar e a receber da semana + fluxo de caixa. 20 min.

Mensal · 1ª segunda
Fechar

DRE, imposto, distribuição. A foto do mês.

Dono no piloto: Charlaine + contador. Futuro: um financeiro/admin assume, pra não virar gargalo da Charlaine. Provisionar imposto desde o 1º real (erro do passado: não provisionar).

AVANTYS + MESHOperação financeira · 1/3
Do fechamento ao caixa

Contrato e assinatura eletrônica

Fechou a venda, o contrato precisa sair, ser assinado e virar caixa sem fricção. Tudo por API, com a Autentique (ou similar de API aberta).

O fluxo ponta a ponta

1
Proposta aceita

Closer fecha. Dispara o processo.

2
Contrato gerado

A skill /contrato monta a minuta com escopo, valor e cláusulas (Código Civil + LGPD), puxando da esteira de ofertas.

3
Enviado pra assinatura

Sobe na Autentique via API e vai pro cliente assinar (e-mail/WhatsApp). Assinatura eletrônica com validade jurídica.

4
Assinado → webhook

Autentique avisa que assinou. O sistema arquiva o PDF no Drive e marca o cliente como fechado no CRM.

5
Cobrança + onboarding

Dispara a 1ª cobrança (gateway) e abre o onboarding (grupo + PDF de acessos). Sem etapa manual no meio.

Por que Autentique

Assinatura

  • API aberta (GraphQL), integra com n8n
  • Validade jurídica (assinatura eletrônica)
  • Plano gratuito pra começar; paga conforme volume
  • Cliente assina por link, sem instalar nada
Alternativas (todas com API)

Se precisar trocar

  • Clicksign · robusta, muito usada em fintech
  • ZapSign · barata, foco em WhatsApp
  • D4Sign · forte em volume e cofre
  • Critério: API aberta + validade jurídica + preço por volume
AVANTYS + MESHOperação financeira · 2/3
Sistema de gestão próprio

O cérebro é seu; a encanação regulada, você pluga

Dá pra ter um sistema próprio sem virar refém de compliance fiscal. A regra: construa a inteligência, integre os pedaços certificados.

Construir (é seu ativo)

O cérebro

  • CRM e gestão de clientes
  • Gestão de projetos e da esteira de entrega
  • Controle de caixa e contas a pagar/receber
  • Dashboards (receita, churn, throughput)
  • Orquestração: n8n + Notion (a infra que já existe)
Plugar via API (não reinventar)

As peças reguladas

  • Assinatura: Autentique
  • Emissão de NF: NFe.io / emissor certificado
  • Cobrança + banking: Asaas ou Cora (boleto/PIX/cartão + conciliação, com API)
  • Tudo conversa com o cérebro por API
A linha que não se cruza: não construir emissão de NF nem banking do zero. Multa, certificado digital e regra que muda por município transformam isso num pântano. Você dona a orquestração; pluga quem já é certificado. É o mesmo princípio do services-as-software.

O caminho em 3 fases

Fase 1 · piloto
Pragmático

Planilha de caixa + Autentique + Asaas/Cora pra cobrar e emitir NF + contador. Roda já, custo baixo.

Fase 2 · sistema
Orquestrado

n8n liga tudo (contrato → assinatura → cobrança → CRM → caixa). Notion vira o painel único.

Fase 3 · inteligente
Comando por IA

Camada de comando: "como está o caixa?", "quem está inadimplente?". O sistema responde e age.

Começa simples (Fase 1) e evolui sem retrabalho, porque cada peça já entra por API. Não precisa esperar o sistema perfeito pra operar.

AVANTYS + MESHOperação financeira · 3/3